Construire son patrimoine et préparer l’avenir du dirigeant
Ce mercredi 8 juillet, Les Entrepreneurs Oise ont organisé un webinaire en partenariat avec Groupama Paris Val de Loire, consacré à un sujet essentiel pour les chefs d’entreprise : la construction d’un patrimoine durable et la préparation de l’avenir.
Animée par Julien Bremont et Élisabeth Mazuran de Groupama, cette conférence a permis aux adhérents de découvrir différentes solutions d’épargne et d’investissement adaptées aux enjeux patrimoniaux des dirigeants.
1. Construire son patrimoine sans dépendre uniquement de son entreprise
Pour de nombreux chefs d’entreprise, l’activité professionnelle constitue le principal levier de création de valeur. Pourtant, concentrer l’ensemble de son patrimoine sur son entreprise peut représenter une fragilité à long terme.
Préparer sa retraite, sécuriser ses revenus futurs ou encore diversifier ses investissements sont des étapes essentielles pour préserver son indépendance financière et anticiper les différentes phases de sa vie professionnelle et personnelle.
Conseils pratiques :
* définir une stratégie patrimoniale adaptée à ses objectifs ;
* diversifier ses placements pour limiter les risques ;
* anticiper suffisamment tôt la préparation de sa retraite ;
* se faire accompagner par des professionnels pour identifier les solutions adaptées à sa situation.
💡 Bon à savoir : construire son patrimoine personnel en parallèle de son entreprise permet au dirigeant de mieux sécuriser son avenir et de réduire sa dépendance aux performances futures de son activité.
2. Le dispositif Jeanbrun : investir dans l’immobilier autrement
Les intervenants ont présenté le dispositif Jeanbrun, une nouvelle approche de l’investissement locatif privé visant à encourager la création de logements tout en permettant aux investisseurs de développer leur patrimoine immobilier.
Ce dispositif permet notamment de :
* constituer un patrimoine immobilier durable ;
* bénéficier d’un mécanisme fiscal reposant sur l’amortissement du bien, sous certaines conditions ;
* investir partout en France, sans les anciennes contraintes liées aux zonages ;
* générer progressivement des revenus complémentaires grâce aux loyers.
Contrairement aux anciens dispositifs de défiscalisation, le dispositif Jeanbrun ne repose pas uniquement sur une réduction d’impôt immédiate. Il s’inscrit dans une logique patrimoniale de long terme, en permettant de transformer une partie de sa fiscalité en création d’actifs.
💡 Bon à savoir : l’investissement immobilier doit avant tout être pensé comme une stratégie globale de constitution de patrimoine, prenant en compte les objectifs, la situation financière et les perspectives du dirigeant.
3. Diversifier son épargne avec des solutions adaptées
Le webinaire a également permis de présenter plusieurs solutions d’épargne permettant aux dirigeants de construire une stratégie financière équilibrée.
Parmi les solutions évoquées :
L’assurance vie
Elle offre une grande souplesse dans la constitution d’une épargne et permet de diversifier ses investissements selon son profil et ses objectifs.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER)
Ce dispositif permet d’anticiper la préparation de la retraite tout en bénéficiant d’un cadre fiscal spécifique, selon les conditions applicables.
Les SCPI
Elles permettent d’investir dans l’immobilier de manière mutualisée, en bénéficiant d’un patrimoine diversifié sans avoir à assurer directement la gestion d’un bien.
💡 Bon à savoir : diversifier ses placements permet de mieux répartir ses risques et d’adapter sa stratégie patrimoniale aux différentes étapes de la vie du dirigeant.
4. Anticiper aujourd’hui pour préparer demain
Au-delà des solutions présentées, cette rencontre a rappelé un principe fondamental : la préparation de l’avenir se construit dans la durée.
Épargner régulièrement, diversifier son patrimoine et s’informer sur les dispositifs existants permettent aux entrepreneurs de mieux sécuriser leur avenir personnel tout en poursuivant le développement de leur entreprise.
Conclusion
Les Entrepreneurs Oise remercient chaleureusement Julien Brimont et Élisabeth pour la qualité de leur intervention, ainsi que l’ensemble des adhérents présents pour leur participation et leurs nombreux échanges.
À travers ces rendez-vous thématiques, Les Entrepreneurs Oise poursuivent leur mission d’accompagnement des dirigeants, en leur donnant accès à des informations concrètes pour mieux anticiper leurs enjeux économiques, financiers et patrimoniaux.
Source : Présentation Groupama Paris Val de Loire – Webinaire du 8 juillet 2026